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“乡亲,钱包看好没毛病”之三:揭秘数字货币诈骗

2017-02-14 09:17:00    腾讯网        点击:

  在日前发布的中央一号文件中,首次提出要严厉打击农村非法集资和金融诈骗,积极推动农村金融立法。原来,许多曾经席卷城市的新型金融诈骗,也来到了县域农村,坑光了许多老乡的钱包。今日话题特推出“乡亲,钱包看好没毛病”系列,今日为其三,聚焦乡镇数字货币诈骗。

  【要点速读】1数字货币有着比较高的理解门槛,传销组织就是看准了这种认知上的模糊性,打着数字货币的幌子,干的是发展下线、集资敛财的勾当。这类虚拟数字货币,可以称之为“传销式数字货币”。2“传销式数字币”的骗钱方式有“静态奖”和“动态奖”两种。“静态奖”就是认购数字币产生的收益,“动态奖”就是拉人头奖励。当然这两种奖励几乎都是空头承诺。3投资不是“瞎猫碰上死耗子”的游戏,也不是“天上掉馅饼”的白日梦幻想。

  数字货币本身是一种技术上的创新,普通人不好理解,这给了骗子乘虚而入的机会

  2009年可以称之为数字货币元年。这一年,一个叫中本聪的人,建立了一套货币体系——比特币体系,正式宣告了比特币的诞生。(关于比特币,今日话题做过介绍《买比特币 小心成“最后的傻瓜”》)。发展到今天,数字货币的市场接受度也在逐渐提高。据数字货币网站coinmarketcap的统计,全球共有644种数字货币(截至2017年2月)。它们实现的技术原理基本相同,都是数字加密货币,需要通过“挖矿”、贡献算力来获得。

世界前五大数字货币:比特币、以太币、瑞波币、莱特币、门罗币。数据来源:coinmarketcap.com

  世界前五大数字货币:比特币、以太币、瑞波币、莱特币、门罗币。数据来源:coinmarketcap.com

  对普通人来说,数字货币有一定的理解门槛,而一般越是看不懂的项目越有人爱投资。所以骗子也就抓住了人们的这种心理,把“数字货币”的概念与传销、庞氏骗局等古老骗术结合起来,打造出专门坑人的“传销式数字货币”。

  “传销式数字货币”与比特币等有广泛认可度的数字货币有什么区别呢?比特币不依靠任何特定货币机构、组织发行,它的算法开源、数量固定,交易市场也是自发形成的;而“传销式数字货币”本身并没有实际的算法支撑,它的发行方式、数量、交易平台都由组织者指定,且组织者可以任意篡改。这就类似打游戏时充的“游戏币”,而组织者就是“游戏运营商”。

  根据中国反传销志愿者联盟掌握的资料,珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财等等,都是披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。此外,根据今日话题的检索梳理,万福币、五行币、易币、中华币都是近年来被公开报道过的传销骗局。

  “传销式数字币”打着可分红的旗号,加入时往往要缴纳入会费

  “短时间低门槛高收益”几乎是一切骗局的共同特征,“传销式数字货币”也不例外。“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”。

  “静态奖”指购买数字货币产生的收益。要想分享“静态奖”,投资者必须缴纳入会费、会员费。2016年,湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”就是——“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员,不发展会员,只等万福币价格上涨,即可躺着拿钱,一年收益率稳赚在3倍左右,如果发展得好也可能达到5至10倍。”

  2017年,“北京时间”刊发的报道《中华币骗局调查》也揭露了中华币的“静态收益”模式——“中华币的宣传材料中提到,注册成为‘中华币’会员即可购买中华币,门槛为一单500美元(汇率固定为6.9,500美元即3450元人民币)。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除,剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的‘中华币’,最终保证三年保底六倍收益。”

  利用“动态奖”机制鼓励参与者“拉人头交会费”,性质已变成传销

  为了吸引更多会员加入,“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广,并美名其曰“动态奖”,本质上就是“拉人头”。

万福币的“三阶十五级”奖励方案

  万福币的“三阶十五级”奖励方案

  上文提到的已经破获的“万福币诈骗案”,其宣传的“动态奖”是——“根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级,每个级别对应不同的奖金回报,发展了下线就能获得提成,并可层层提成,最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成,发展的会员达到一定数量还可晋升级别,获得更多提成;5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。”

  注意,无论是“静态奖”还是“动态奖”,一般都是以电子币进行发放。相当于投资者真金白银的投进去,最后只得到账户上一个没有任何意义、无法变现的虚拟数字而已。极少数情况下骗子会发放现金,即使发放现金,也是用后来投资者的钱去补窟窿,这和“庞氏骗局”并无二致。

  价格可由庄家幕后操纵,一旦庄家决定套现,多数投资者往往血本无归

  “传销式数字货币”的“交易行情”,完全可以由组织者和平台方操控的。前期为了吸引投资者加入,往往会把价格炒高,一旦开盘,平台方和组织者就会集中抛售套现,价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人,其他投资者将血本无归。

  据媒体“北京时间”报道,2016年5月,“中华币”正式开盘,开盘价35元人民币一枚,开盘才一个小时,价格就跌到了十元,接下来的几天更是跌到了两元。有投资者说:“买的时候一个币花了一两美元,现在只能卖两块钱人民币,跌的这么厉害,都在卖,也没人买了”。接下来的时间里,“中华币”的价格继续下跌,一直跌到仅剩5毛钱。财经专栏作家肖磊认为,这种所谓的市场价格其实是庄家在幕后操纵套现。

  “传销式数字货币”的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据央广网报道,“万福币”所称的国际大盘其实是子虚乌有,都是组织者刘某操纵的。“万福币”项目刚启动时为诱惑他人投资,刘某就将其设置为“只涨不跌”,一旦刘某想收手跑路了,他又可以设置为“只跌不涨”,最终受害人是投资人。

  更常见的情况是,“传销式数字货币”到了返钱高峰时,组织者会直接玩失联,关网跑路。风声小一点之后再出来活动,包装一个新概念,继续这样骗下去。

  看不懂、不了解的项目,不要去投资

  “传销性数字货币”常扯虎皮作大旗,伪造官方人士、权威机构的背书,这也是许多投资者轻信轻投的原因。“中华币”介绍材料宣称“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿(北京)生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的“易币”,在宣传材料中称其发行平台“中国网超”系受商务部等5部委的委托搭建,该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。

  有些传销项目即使被查了,也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如读者朋友经常咨询的“五行币”,其前身是一个叫“云数贸”的组织,2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一。据金羊网报道,组织者宋密秋(化名为张健)出狱之后,带着“五行币”卷土重来。“五行币”的形式如专题所介绍的一样——“拉人头交会费”,依照投资额的多少,加入者可以获得不同的等级和不同数量的五行币,然后再通过推荐朋友注册点位,获得相对应的级别推荐奖金。

  总之,投资不是“瞎猫碰上死耗子”的游戏,也不是“天上掉馅饼”的白日梦幻想。既然想投资和理财,就要重新开发自己的学习能力,多研究多了解,而不是做“躺着赚钱”的梦,最后输得一无所有。

  如今的诈骗看着有点像割韭菜,拙劣的骗局也好,迷惑性强的骗局也好,总能割到一茬茬的韭菜。希望“乡亲,钱包看好没毛病”系列专题,能在乡亲们面对各种骗局时,提供一点知识和方法上的帮助。

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